【2024年最新】40代から始めるパパの株式投資運用成績公開！

こんにちは！毎日家族のために働きながら、コツコツと株式投資を続けている40代パパです。

この記事では、私がメインで愛用している「楽天証券」での年間運用成績（株式投資・投資信託）を赤裸々に公開します！現時点での保有銘柄（投資信託、日本株、米国株）もすべてお見せしますので、同世代のパパさんやこれから投資を始めたい方の参考になれば嬉しいです。

知識ゼロ・貯金ゼロからスタート！私の投資スタイル

投資を始めた当初は、専門知識もなければ貯金もゼロという状態でした。そんな私が目指しているのは、「FIRE（早期リタイア）を目指さず、働きながら結果的になるべく損しない株式投資」です。

我が家の投資のモチベーションは、子供のための資産形成と、日々の生活を少し豊かにしてくれる株主優待です。ジュニアNISAは2023年で買付が終了しましたが、子供が18歳になるまでは、いただいた配当金と株主優待をコツコツと育てていく予定です。

新NISAも始まり、積立投資の重要性がますます高まっています。「なぜ配当が高いのか？」「積立投資のメリットは？」といった疑問を持ちながらも、無理のない範囲で継続することを大切にしています。

それでは、2020年から2023年までの実際の損益推移を見ていきましょう。

最初はマイナスからのスタートでしたが、徐々にコツを掴み、2022年以降は大きく利益を伸ばすことができました。

年	利益金額合計 (円)	損失金額合計 (円)	損益合計 (円)
2020	24,705	-24,922	-217
2021	5,930	-1,000	4,930
2022	350,090	-224,670	125,420
2023	492,375	-20	492,355

投資信託は放置気味ですが、着実にプラスを生み出してくれています。

年	利益金額合計 (円)	損失金額合計 (円)	損益合計 (円)
2020	–	–	–
2021	–	–	–
2022	9,281	0	9,281
2023	3,804	0	3,804

米国株も2022年から本格的に利益が出始め、2023年には大きく貢献してくれました。

年	利益金額合計 (円)	損失金額合計 (円)	損益合計 (円)
2020	–	–	–
2021	–	–	–
2022	11,644	-2,717	8,927
2023	77,235	-67	77,168

FXは波がありますが、2023年はなんとかプラスで着地できました。

私が投資を続ける大きな楽しみの一つが、この「配当金」と「貸株金利」です。完全な不労所得として、年々育っていくのが実感できます。

2023年には年間24万円を超える配当金を受け取ることができました。これだけでも投資をやっていて良かったと思えます。

保有している株を貸し出すことでもらえる金利です。チリツモですが馬鹿にできません。

これまでのすべての損益を合算したトータルの運用成績です。2023年は損益合計で約82万円のプラスとなりました！

年	利益金額合計 (円)	損失金額合計 (円)	損益合計 (円)
2020	30,920	-24,922	5,998
2021	21,672	-1,000	20,672
2022	404,692	-227,387	177,305
2023	827,877	-87	827,790

最後に、現在私が保有している銘柄とその含み損益を公開します。

含み損益：+676,737 円

含み損益：+169,338 円

ファンド	分配金コース	保有数量	備考
インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞(世界のベスト)	再投資型	8,966 口
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	再投資型	100 口
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま（全世界株式）)	受取型	197,581 口	NISA
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま（全世界株式）)	再投資型	43,960 口	NISA
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	受取型	187,156 口	NISA
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	再投資型	41,387 口	NISA

含み損益：-44,586 円

銘柄	株数	備考
BTI (ブリティッシュ・アメリカン・タバコ)	106
KO (コカ・コーラ)	111
MO (アルトリア・グループ)	38
PFE (ファイザー)	5
QYLD (グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF)	100
USEA (ユナイテッド・マリタイム・コーポレーション)	13
MDT (メドトロニック)	1	NISA
PFE (ファイザー)	1	NISA